Financiële planning en advies

Heeft u uw inkomen voor later op orde?

Neem contact op
Financiële planning en advies

De voordelen op een rij

Jaarlijkse check-up

Onafhankelijk advies

Toegespitst op uw persoonlijke wensen

Waarom financiële planning?

Een goede financiële planning wordt steeds belangrijker. U bent steeds meer zelf verantwoordelijk om zelf te zorgen voor uw inkomen na uw pensioendatum en bij eventuele calamiteiten. Ook de wetgeving op deze punten wordt steeds ingewikkelder. Versoberingen op het gebied van pensioenen, hypotheekrenteaftrek en sociale zekerheid hebben rechtstreeks invloed op uw financiële toekomst.

Wij brengen samen met u in kaart wat uw wensen en doelen zijn, of deze haalbaar zijn en aan welke aandachtspunten u moet denken. Zo komen we tot een plan waarin ook financiële en fiscale voordelen zijn opgenomen.

Financieel plan

Onze adviseurs hebben alle benodigde kennis en ervaring in huis om voor u een persoonlijk financieel plan op te stellen. U kunt altijd rekenen op een volledig onafhankelijk opgesteld plan.

Financiële planning geeft inzicht tijdens uw werkende leven 

  • Hoe ontwikkelt mijn financiële positie zich? 
  • Laat ik mijn nabestaanden goed achter bij vroegtijdig overlijden? 
  • Zijn mijn huwelijkse voorwaarden nog wel up-to-date? 
  • Wat zijn de gevolgen van een eventuele echtscheiding? 
  • Ben ik juist verzekerd? 
  • Wat als ik arbeidsongeschikt raak?
  • Hoe ziet de toekomst van mijn bedrijf eruit?

Financiële planning geeft inzicht na uw pensionering

  • Hoe is mijn pensioen geregeld? 
  • Welk bedrag heb ik nodig om straks van te kunnen leven? 
  • Wat zijn de mogelijkheden met betrekking tot schenken aan mijn kinderen? 

Wij willen u graag bewust maken van deze vragen. Dit doen wij aan de hand van een door ons op te stellen financieel plan. Met dit financiële plan kijken we samen of uw financiële situatie aansluit op uw wensen en verwachtingen. We brengen daarbij financiële risico’s en kansen in beeld. Denk aan de start of beëindiging van een onderneming, een huwelijk, een nieuwe woning, een bedrijfsoverdracht, schenkingen, (vroeg)pensioen, een echtscheiding, het aflossen van een hypotheek of het verblijf in een zorginstelling.

Wanneer is een financieel plan belangrijk?

Een financieel plan is belangrijk op momenten waarbij uw inkomen of vermogen een grote verandering doormaakt. 

  • Aankoop nieuwe woning /overwaarde/ restschuld hypotheek
  • Een of meer lijfrentepolissen/bankspaarproducten
  • Een verwachte erfenis 
  • Een echtsscheiding
  • Wens tot belastingoptimalisatie
  • Schenken aan kinderen
  • Vermogensoverdracht bij leven/overlijden
  • Vrij besteedbaar vermogen
  • Pensionering, bereiken aow-leeftijd

Dit zijn momenten waarbij u duidelijkheid wilt over het verloop van uw vermogen. Nu en naar de toekomst. Kunt u blijven leven zoals u dat voor ogen heeft? Of moet u daar iets voor gaan regelen?

Voordat u met pensioen gaat kunt u keuzes maken over uw pensioeninkomen. Onze pensioenadviseurs begrijpen dat de financiële aspecten van het pensioen complex kunnen zijn. Onze pensioenadviseurs helpen u graag.

Veelgestelde vragen

Voor iedereen met zijn eigen dromen, en verwachtingen naar de toekomst. Een financieel plan heeft niet alleen toegevoegde waarde voor mensen met grotere vermogens. Ook bij een kleiner vermogen kunt u baat hebben bij een financieel plan.

Op de pensioendatum heeft een werknemer belangrijke en ingewikkelde keuzes te maken die impact hebben op de rest van diens leven. Eenmaal gemaakte keuzes kunnen namelijk niet meer worden gewijzigd. Een pensioenadviseur informeert en adviseert u hierover. Bij een financieel plan wordt gekeken naar de inkomsten en uitgaven in bepaalde periodes in het leven. Met een financiële plan kijken we samen of uw financiële situatie aansluit op uw wensen en verwachtingen. We brengen daarbij financiële risico’s en kansen in beeld. 
 

Om goed inzichtelijk te krijgen hoe uw financiële situatie nu is en de situatie na uw pensioendatum. Met een financieel plan weet u wat u moet doen om een bepaald inkomen later te kunnen genieten. Ook krijgt u inzicht in de situatie bij arbeidsongeschiktheid en bij onverhoopt overlijden.

Inzicht en kennis is altijd handig om te hebben als het gaat om inkomen. Een financieel plan is belangrijk op momenten waarbij uw inkomen of vermogen een grote verandering doormaakt. Denk aan de aankoop van een nieuwe woning, uw pensioen, eerder stoppen met werken, schenken aan uw kinderen, onverhoopt overlijden, een echtscheiding. Dit zijn momenten waarbij u duidelijkheid wilt over het verloop van uw vermogen.

Download onze Financiële planning E-papers

Maak kennis met onze adviseurs

Photo of Joost Klunder

Joost Klunder

Adviseur Financieel advies
013 - 594 2828
Photo of Rianne Kuijsten

Rianne Kuijsten

Adviseur Financieel advies
073 - 692 4770

Maak een afspraak voor financiële rust

Stuur ons een bericht en we nemen zo snel mogelijk contact met je op

U bent een:

Algemene voorwaarden  and  Privacybeleid